אמנה משפחתית בעסק המשפחתי
היסוד הערכי שמאפשר לעסק המשפחתי לשגשג לאורך דור
העסק המשפחתי הוא יצור חי ומורכב – הוא משלב בין עולם הרגש לעולם העסקים, בין קשרי דם לקשרי בעלות, בין מורשת אישית למנגנונים פיננסיים.
אבל החיבור הזה, שהוא מקור העוצמה של עסקים משפחתיים, הוא גם מקור לסיכונים גבוהים.
לפי נתונים בינלאומיים עדכניים:
- כ-70% מהעסקים המשפחתיים אינם שורדים את המעבר לדור השני.
- כ-90% אינם שורדים את המעבר לדור השלישי.
הסיבות אינן נובעות בדרך כלל ממדדים פיננסיים כושלים, אלא ממשברים במערכות היחסים: חוסר בהירות בציפיות, העדר מנגנונים לפתרון מחלוקות, פערים בתפיסת העתיד, מאבקי אגו בין אחים או בני דודים, ונקודות עיוורון בקבלת החלטות הקשורות במעבר בין-דורי.
מתוך הבנה עמוקה של הקונפליקטים הללו, פיתחנו במסגרת שיטת שותפות חדשה כלי רב-ערך:
האמנה המשפחתית – מסמך שמאפשר למשפחה לעצב את הזהות, היעדים והערכים המשותפים שלה, כבסיס לכל שיתוף פעולה עסקי או אישי.
מהי אמנה משפחתית?
האמנה היא מסמך חזון משפחתי, הנבנה בתהליך גישורי מונחה.
היא אינה מסמך משפטי במובן הטכני – אלא מסמך ערכי, רגשי ואסטרטגי שנועד ליצור הבנה עמוקה ומוסכמות משותפות בין בני המשפחה, סביב שאלות הליבה של העסק והקשרים שבתוכו.
במסגרת תהליך הגישור, בהנחיית מגשר מקצועי המיומן בניהול תהליכים משפחתיים ועסקיים, מנסחים בני המשפחה את:
- החזון שלהם לעסק ולמשפחה,
- הערכים שינחו את דרכם,
- גבולות הגזרה של שיתוף הפעולה,
- מנגנוני תקשורת ושיתוף בקבלת החלטות,
- והאופן שבו יוכלו להתמודד עם משברים עתידיים מבלי לפרק את המשפחה או את העסק.
האמנה יוצרת שפה משותפת, מגדירה ציפיות ומייצרת תחושת שייכות לדבר גדול יותר – לא רק עסק, אלא שותפות משפחתית מודעת ומכבדת.
מה כוללת האמנה?
לכל אמנה יש מבנה ייחודי, בהתאם לצרכי המשפחה, אך לרוב היא תכלול את הרכיבים הבאים:
- חזון משפחתי משותף
הגדרה של הייעוד והמשמעות של המשפחה והעסק גם יחד.
למשל –”ליצור עסק מצליח שמבוסס על שיתוף, יושרה וחדשנות, ושמבטא את ערכי המשפחה לדורות הבאים.”
- ערכים בסיסיים
מהם העקרונות שמנחים את המשפחה בעבודתה ובעשייתה?
דוגמאות: שקיפות, נאמנות, מחויבות, שוויון הזדמנויות, חינוך, אחריות חברתית, גמישות, המשכיות.
- תרבות משפחתית ומסורת
מה חשוב לשמר? אילו חגים או אירועים חוגגים יחד? אילו טקסים משפחתיים יוצרים תחושת רצף וזהות?
- קשרים בין-אישיים
האמנה מגדירה איך מדברים כשיש ויכוח, איך מעבירים ביקורת, איך שומרים על תקשורת מכבדת, מה הגבולות שמגינים על יחסים קרובים.
- מנגנוני קבלת החלטות
האם כל החלטה מתקבלת פה אחד? האם יש דירקטוריון משפחתי? מי שותף בהחלטות על גיוס עובדים חדשים, חלוקת דיבידנדים, או פתיחת קווי מוצר חדשים?
- כניסת בני משפחה לעסק
מהם הקריטריונים לכניסת בני הדור הבא? האם נדרש ניסיון חיצוני קודם? מה קורה כאשר אחד מבני הזוג מבקש להיכנס לעסק?
- עזיבה או פרישה
איך מתנהלת עזיבה של בן משפחה מהעסק? האם יש מנגנון לפדיון מניות? מה קורה במקרה של גירושין או פטירה?
- המשכיות בין-דורית
הכנה לדור הבא: חניכה, הדרכה, ניהול ידע והעברת תפקידים בצורה הדרגתית.
ומה לגבי ההסכם המשפטי?
כאן נכנסת לתמונה השכבה השנייה של התהליך – ההסכם המשפטי.
בעוד שהאמנה עוסקת ברובד הערכי, הרגשי והמשפחתי – ההסכם המשפטי עוסק ברובד הפורמלי.
הוא מייצר מסגרת מחייבת, מגובה מבחינה חוקית, אשר מבטאת את ההסכמות שנקבעו באמנה, ומתרגמת אותן לכללים משפטיים ברורים.
אבל חשוב להבין:
האמנה וההסכם אינם שני מסמכים מנותקים זה מזה – הם חלקים של אותו השלם.
הם נבנים יחד, בתיאום ובשפה משותפת, כדי לגבות זה את זה ולמנוע מחלוקות עתידיות.
האמנה יוצרת שפה משפחתית מוסכמת, וההסכם המשפטי מעגן את אותה שפה בלשון משפטית.
היכן שהאמנה מציגה עיקרון – ההסכם מנסח אותו ככלל פעולה.
היכן שהאמנה מתארת ערך – ההסכם מתרגם אותו למנגנון.
כך למשל:
- אם באמנה נכתב: “חשוב לנו לשמור על שוויון הזדמנויות בין האחים”, הרי שבהסכם המשפטי יופיע סעיף המבטיח קריטריונים שווים לכניסת בני משפחה לתפקידי ניהול.
- אם באמנה נכתב: “נפתור חילוקי דעות בתוך המשפחה, בלי לפנות מיידית לבית משפט”, ההסכם המשפטי יכלול מנגנון גישור קבוע שייכנס לפעולה עם התעוררות מחלוקת.
כאשר שני המסמכים מדברים באותה שפה – הם יוצרים שכבת הגנה כפולה:
גם הבנה עמוקה בין הצדדים, וגם מערכת חוזית שמסדירה את המציאות בפועל.
מה כולל ההסכם המשפטי?
- מבנה הבעלות
מי הבעלים של העסק, באילו אחוזים, ואיך נעשות העברות בעלות? האם יש מגבלות על מכירת מניות מחוץ למשפחה? - ניהול וקבלת החלטות
מהם תפקידי הניהול, איך מתקבלות החלטות קריטיות, האם יש מנגנוני וטו, דירקטוריון משפחתי או עסקי? - תגמול וחלוקת רווחים
איך קובעים שכר? מה מנגנון הדיבידנדים? האם שכר נקבע לפי תפקיד, ותק, השכלה או אחר? - פתרון סכסוכים בגישור או בוררות
כיצד פותרים מחלוקות? האם נקבע מנגנון גישור קבוע? האם קיימת ועדת אתיקה פנימית? - שמירה על סודיות
סעיפים המגנים על מידע רגיש ומונעים דליפות החוצה במקרה של סכסוך. - עזיבת העסק
איך מתבצעת עזיבה או פרישה של בן משפחה? האם יש מנגנון לפדיון מניות? תקופת צינון? - ירושה והעברת בעלות
איך עוברת בעלות במקרה של פטירה? האם יש הוראות לירושה מסודרת ומוגדרת? - כניסת שותפים חיצוניים
מהם התנאים להרחבת העסק וכניסת שותפים שאינם בני משפחה?
למה שיטת שותפות חדשה?
שיטת שותפות חדשה נולדה מההבנה שאין דרך לייצר שותפות עסקית אמתית בתוך המשפחה – בלי לגעת גם ברבדים האישיים, הרגשיים והערכיים.
בתהליך בניית האמנה:
- לא עוסקים רק בטבלאות אקסל, אלא גם בלב.
- לא עוסקים רק בבעלות, אלא גם בהשתייכות.
- לא רק בהסכם – אלא במה שמחזיק אותו.
המגשר שמלווה את התהליך מביא עמו כלים מעולם המשפט, אך גם עומק רגשי, הקשבה אמפתית, ויכולת לעזור לבני המשפחה לנסח יחד את ה”אני מאמין” המשותף להם.
סיכום
עסק משפחתי הוא הרבה יותר מעסק.
הוא מיקרוקוסמוס של ערכים, זהות, זיכרונות, יחסים ומאבקים.
כדי לשמר אותו לדורות – לא מספיק לכתוב חוזה. צריך קודם כל להבין מי אנחנו כמשפחה, למה אנחנו רוצים לשמר את השותפות הזו, ואיך נעשה את זה בדרך שמכבדת את כל הצדדים.
האמנה המשפחתית היא הכלי שמאפשר את זה.
היא שפה. היא דרך. היא בסיס.
היא לא תחליף להסכם – אלא תנאי להצלחתו.
וכשאמנה ברורה נכתבת בשיתוף כל הצדדים, ובהמשך מגובה בהסכם משפטי מותאם, נוצר שילוב עוצמתי שמאפשר לעסק המשפחתי לא רק לשרוד – אלא לפרוח, גם לאורך דורות.
אם יש לך עסק משפחתי – זה הזמן לשאול את עצמך:
לא רק מה קורה בעסק, אלא מה קורה במשפחה.
ואם אתה מרגיש שזה הזמן לייצר בהירות, יציבות והסכמות לעתיד –
תהליך של אמנה משפחתית בשיטת שותפות חדשה הוא כנראה הצעד הבא שלך.
